Aktienhandel und Vermögensverwaltung sind längst nicht mehr nur Banken vorbehalten. Dank moderner Fintech-Anbieter kann heute jeder seine Systeme selbst verwalten. Einige Anbieter unterstützen es auch mit dem sogenannten Robo-Visier. Diese Art von Digital Asset Manager beinhaltet auch skalierbares Kapital. Wir haben uns den Anbieter genauer angeschaut und alle relevanten Informationen zu Angebot, Kosten und Gebühren sowie Sicherheit für Sie zusammengetragen.
die Grundlagen kurz
Das skalierbare Kapital ist a Digital Asset Managerdie über eine Smartphone-App gesteuert werden kann.
Bei Scalable Capital können Sie Ihr eigenes Vermögen verwaltet mit Hilfe eines Roboterberaters die die Vermögensverwaltung automatisiert.
Scalable Capital besitzt a Lizenz für das FinanzportfoliomanagementDas Kundendepot wird beim Partner Baader Bank geführt.
Was ist skalierbares Kapital?
Scalable Capital wurde 2014 gegründet und ist ein Digital Asset Manager. An den beiden Hauptsitzen in München und London arbeiten derzeit rund 75 Mitarbeiter. Mit Scalable Capital können Kunden ihre eigenen ETF-Portfolios erstellen und von einem Robo-Berater mit spezieller Risikomanagement-Technologie verwaltet werden.
Was ist ein Roboterberater?
Robot Advisor (= „Robot Advisor“) ist ein automatisiertes System, das basierend auf zuvor definierten Algorithmen automatisierte Anlageentscheidungen trifft.
Was ist erweiterbares Kapital?
Die Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH beschäftigt derzeit ca. 75 Mitarbeiter an zwei StandortenDie Gründer verfügen über jahrzehntelange Praxis- und Forschungserfahrung in der Finanzwelt. Das Gründerteam arbeitete lange nicht nur für die bekannte Großbank Goldman Sachs zusammen, mit Mitgründer Professor Dr. Stefan Mittnik hat zudem einen angesehenen Risikomanagement-Experten und Wirtschaftsprofessor an der LMU München bei Scalable Capital.
Was bietet Scalable Capital?
Scalable Capital bietet seinen Nutzern eine vollautomatisierte Anlage- und Vermögensverwaltung basierend auf den eigenen Anlagezielen, der eigenen Erfahrung und dem persönlichen Risikomanagement. Das übersichtliche Control Panel der Unternehmensanwendung gibt Ihnen den Überblick über Ihr eigenes Asset Management. Die Mindestanlage in Scalable Capital beträgt 10.000 Euro. Mit diesen können verschiedene Anlagestrategien ausgewählt werden. Diese unterscheiden sich von ihren Pendants Value-at-Risk (VaR)Er tritt ein spezifisches Verlustrisiko pro Jahr der gewählten Anlagestrategie in dem. Ein VaR-Wert von 10 bedeutet, dass das Portfolio mit einer Wahrscheinlichkeit von 95 % nicht mehr als 10 % pro Jahr verliert. Die 23 Risikokategorien reichen von VaR 3 bis 25.
Das bezahlte Geld der Kunden wird in alle Arten von Vermögenswerten investiert, die börsentäglich zur Verfügung stehen und finanziell gehandelt werden können.
Das beinhaltet:
Anteile
(Staats-)Anleihen
rohes Material
Immobilienaktien
Neben einer sauberen Vermögensverwaltung mit einer einmaligen Investition können Sie auch Sparpläne erstellt durch Scalable Capital Ich werde. Die minimale Sparrate beträgt 50 Euro pro Monat, maximal 5.000 Euro pro Monat. Für die Einrichtung eines Sparplans fallen keine gesonderten Gebühren an. Auszahlungen aus einem Sparplan sind jederzeit ab einem Betrag von 100 Euro möglich.
So funktioniert Automatisierung
Die Vorgabe des maximalen Risikos bei der Erstellung eines eigenen Portfolios ist wird täglich vom Robo Consultant überprüftIst das Verlustpotenzial höher als vom Kunden vorgegeben, wird die Anlage des Kunden automatisch auf risikoarme Anlageklassen umverteilt. Um die individuelle Risikobereitschaft des Kunden einschätzen zu können, werden ihm die 10 Fragen des gesetzlich vorgeschriebenen Wertpapierhandelsgesetzes gestellt. Dazu gehören persönliches Risikomanagement, Vorkenntnisse und Erfahrungen der Kunden sowie finanzielle Tragfähigkeit. Die Antworten auf diese Fragen werden verwendet, um die Eignung bestimmter Anlage- und Risikokategorien für jeden Kunden zu bestimmen.
Ist skalierbares Kapital sicher?
Scalable Capital mit Sitz in München steht unter der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Auch die Depotbank des Anbieters, die Baader Bank, unterliegt diesen Richtlinien. Aufgrund der europäischen Gesetzgebung genießt jeder Kunde von Scalable Capital die Bestimmungen Absicherung der gesetzlichen Einlagensicherung in Höhe von 100.000 Euro pro KundeDie
Vor- und Nachteile von skalierbarem Kapital
Vorteile
professionelle Vermögensverwaltung
unter Aufsicht der BaFin
23 verschiedene Risikokategorien wählbar
Sparpläne mit individueller Sparquote
automatische Überwachung und Anpassung individueller Portfolios
Das Konto kann über die Anwendung eröffnet werden
Nachteil
Mindestanlagebetrag 10.000 Euro
keine Einzelinvestition möglich, sie ist nur an die Entscheidungen des Roboterberaters gebunden
Scalable Capital abonnieren: So geht’s
Die Kontoeröffnung bei Scalable Capital ist relativ einfach und in 10 Minuten erledigt.
Wie es geht:
Gehen Sie in Ihrem Browser zu Scalable Capital (www.scalable.capital) und klicken Sie oben rechts auf „Kunde werden“Die
Wählen Sie für die automatische Vermögensverwaltung „Vermögensverwaltung“Der One Click „Makler“ Dieser führt Sie zum Scalable Broker, wo Sie selbst Aktien kaufen und verkaufen können.
Geben Sie im nächsten Schritt Ihre E-Mail-Adresse ein. Innerhalb weniger Minuten erhalten Sie eine E-Mail mit der Bestätigung der E-Mail-Adresse in Ihrem Postfach. Klicken Sie hier auf den Bestätigungslink, um mit der Registrierung fortzufahren.
Folgen Sie jetzt dem Bewerbungsprozess und geben Sie Ihre persönlichen Daten ein.
Während des Antragsverfahrens legen Sie Ihre erste Einzahlung fest, die per SEPA-Lastschrift von Ihrem angegebenen Konto abgebucht wird.
Nachdem Sie alle Informationen, die Sie für den Antrag und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen angegeben haben, bestätigt haben, müssen Sie Ihre Identität überprüfen. Sie können dafür das Video- oder Post-Identity-Verfahren verwenden. Dies kann auch für Online-Identitätsinhaber verwendet werden.
Übertragung des Depots in skalierbares Kapital
Grundsätzlich kannst du das auch Übertragen Sie Ihr bestehendes Depot in erweiterbares KapitalSenden Sie dazu eine Nachricht an den Kundenservice von Scalable Capital. Hier sind die mit ISIN-Codes zu übertragenden Titel und die Anzahl der zu übertragenden Einheiten aufgeführt.
Folgendes ist jedoch zu beachten:
Es ist möglich, dass nicht alle Wertpapiere der Baader Bank (Scalable Capital) gehandelt werden können. Nicht handelbare Wertpapiere sind nicht übertragbar und verbleiben im bisherigen Depot.
Handelt es sich um eine ausländische Depotbank, kann es zu Schwierigkeiten bei der Übertragung des Depots kommen.
Da es sich bei Scalable Capital nicht um ein klassisches Depot, sondern um ein automatisiertes Vermögensverwaltungssystem handelt, werden Wertpapiere nach der Übertragung verkauft und der Erlös entsprechend Ihrer Risikokategorie in das ETF-Portfolio investiert.
Grundsätzlich ist die Übertragung des Depots seitens des skalierbaren Kapitals kostenlosEs können jedoch zusätzliche Kosten durch eine Abschluss- oder Rücknahmegebühr des vorherigen Einlagenanbieters entstehen.
Klimatisierte Ausgaben und Kapitalgebühren
Für Scalable Capital fallen keine Depotgebühren an. Der Anbieter berechnet jedoch a jährliche Servicegebühr 0,75 Prozent des verwalteten VermögensDies beinhaltet alle Gebühren und Kosten, die mit dem Dienst verbunden sind. Es gibt keine versteckten Gebühren und Kosten, Provisionen oder Verkaufsgebühren. Sogar das Erstellen und Verwalten von Sparplänen ist kostenlos.
Erfahrung mit skalierbarem Kapital
Es ist im Grunde Positive Erfahrungen mit skalierbarem KapitalAnwender schätzen vor allem die einfache Handhabung der Vermögensverwaltung und die Tatsache, dass sie sich dank des Robo Consultants nicht um die Verwaltung der Anlage selbst kümmern müssen. Die Kehrseite zeigt sich in vielen Erfahrungsberichten, dass das automatisierte System Schwierigkeiten hat, plötzliche Änderungen auf dem Weg zu bewältigenBeim Börsencrash im März 2020 nach der Coronavirus-Krise offenbarte das automatisierte System seine Schwächen. Hier wurden Aktien und Wertpapiere sehr lange gehalten, was dazu führte, dass die Kunden hohe Verluste hinnehmen mussten. Gleichzeitig wurden viele Anlagen am Tiefpunkt verkauft, da die maximalen Setzverluste erreicht wurden. So haben wir die Möglichkeit verloren, die anschließende Wiederherstellung der Kurse mitzunehmen.
Skalierbares Kapital kontaktieren
Bei Fragen oder Anliegen finden Kunden und Interessenten von Scalable Capital auf der Website des Anbieters einen ausführlichen Abschnitt mit häufig gestellten Fragen. Darüber hinaus kann Support per Chat sowohl über die Anwendung als auch über die Website erreicht werden.
Kontakt per Telefon:
Telefonnummer: 089/380 380 67 Montag bis Freitag ab 9:00 Uhr bis 19:00 Uhr
Fazit zu skalierbarem Kapital
Insgesamt macht Scalable Capital einen positiven Eindruck. Die automatisierte Vermögensverwaltung funktioniert gemäß den gewählten Voreinstellungen perfekt. Die Auswahl an Anlagestrategien ist relativ groß und die Zulassung unter Aufsicht der BaFin sorgt für Sicherheit und Vertrauen. Allein wegen der hohen Mindestanlagesumme von 10.000 Euro ist Scalable Capital nicht für jeden uneingeschränkt geeignet.
