Zur Gründung einer GmbH ist ein Geschäftskonto erforderlich. Für die Eintragung in das Handelsregister muss das Stammkapital der Gesellschaft eingezahlt werden. In diesem Artikel fassen wir die wichtigsten Dinge zusammen, die Sie über ein Geschäftskonto wissen müssen. Außerdem erläutern wir die Vor- und Nachteile eines Geschäftskontos für eine GmbH und zeigen Ihnen, welche Anbieter ein Geschäftskonto eröffnen können.
Das Wichtigste auf einen Blick:
Die Nutzung eines Privatkontos ist der GmbH nicht gestattet.
Das Geschäftskonto einer GmbH muss bereits während des Gründungsprozesses eröffnet worden sein, da die Einzahlung des Stammkapitals bei der Eintragung in das Handelsregister nachgewiesen werden muss.
Für ein GmbH-Geschäftskonto stehen verschiedene Anbieter zur Verfügung.
Merkmale einer GmbH
Eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung, kurz: GmbH, ist eine Rechtsform für Unternehmen und gehört zur Unternehmensgruppe. Es ist eins juristische PersonDie
Das entscheidende Merkmal einer GmbH ist, dass für eine Haftung aus der Geschäftstätigkeit nur das Gesellschaftskapital verwendet werden kann, nicht aber das Privatvermögen der Gesellschafter.
Dass Das Mindeststammkapital einer GmbH beträgt 25.000 €, die vor der Eintragung in das Handelsregister auf das Geschäftskonto eingezahlt werden muss. Bei der Eintragung in das Handelsregister ist der Zahlungsnachweis zu erbringen.
Was ist bei einem Geschäftskonto für eine GmbH zu beachten?
Ein Geschäftskonto dient in erster Linie der Abwicklung von Geschäftszahlungen. Im Gegensatz zu vielen Privatkonten werden bei Geschäftskonten in der Regel Gebühren erhoben. Die grundlegenden Funktionen, die ein Geschäftskonto erfüllen muss, sind:
Ausführung von Permutationen
Feste Aufträge festlegen
Einrichtung und Durchführung von Direktbelastungen
Möglichkeit, bei Bedarf Bargeld einzuzahlen und abzuheben
Darüber hinaus können weitere Punkte wichtig sein, die das Tagesgeschäft Ihrer GmbH vereinfachen. Dazu gehören zum Beispiel:
Die Anbindung an technische Schnittstellen, wie z.B. Buchhaltungssoftware oder DATEV
Erstellen Sie mehrere Unterkonten für verschiedene Betriebssektoren
Auslandsüberweisungen oder Währungskonten anlegen
Erstellen von Sonderkontenarten, zum Beispiel Garantiekonten o.ä.
Die erforderlichen Funktionen des Geschäftskontos hängen in hohem Maße von der Darstellung der Geschäftstätigkeit der GmbH ab.
Geschäftskontoanbieter für eine GmbH im Vergleich
Grundsätzlich gibt es viele verschiedene Anbieter von Geschäftskonten. Klassische Filialbanken haben in der Regel ein ähnliches Angebot für Geschäftskunden im Portfolio. Oft können Sie sogar zwischen mehreren Kontomodellen wählen.
Net-Direktbanken hingegen verzichten häufig auf das Angebot eines Geschäftskontos, um deren Verwaltung und Kosten möglichst gering zu halten. Neben den bekannten Banken sind in den letzten Jahren auch andere Player auf den Markt gekommen, die sogenannten Fintechs. Dazu gehören zum Beispiel:
Fidor Bank
Holvi
Fünf
Diese modernen Online-Banken werden mit kostenlosen Geschäftskonten beworben. Im Vergleich zu einem Geschäftskonto in einer klassischen Filialbank ist der Einsatzbereich jedoch oft eingeschränkt und daher nicht unbedingt für jede GmbH geeignet. Zudem erfolgt keine persönliche Beratung, da diese Anbieter keine eigenen Filialen haben.
Was kostet ein Geschäftskonto?
Je nach Anbieter variieren die Kosten für ein Geschäftskonto. Teilweise sind auch kostenlose Geschäftskonten möglich. Bei Filialbanken ist dies jedoch in der Regel nicht der Fall.
Neben der monatlichen Grundgebühr kommen oft noch weitere Kosten hinzu:
Gebühren für Einzelbuchungen
Kosten für die Ein- und Auszahlung von Bargeld
Jährliche Debit- und / oder Kreditkartengebühren
Kosten für Zusatzleistungen und Zusatzleistungen
Große Filialbanken bieten ihren Geschäftskunden mehrere Kontomodelle an. Diese lassen sich in der Regel in drei Varianten unterteilen:
Kontomodell mit geringer monatlicher Gebühr, aber hohen Kosten für Einzelbuchungen und wenigen Inklusivleistungen.
Kontomodell mit durchschnittlicher monatlicher Gebühr und durchschnittlichen Kosten für Einzelbuchungen. Das umfassende Leistungsangebot ähnelt oft dem von günstigen Kontomodellen.
Kontomodell mit hoher monatlicher Grundgebühr, aber geringen Gebühren für Einzelbuchungen. Viele Leistungen sind oft inklusive, wie zum Beispiel die Jahresgebühr für die Debit- oder Kreditkarte.
Je nachdem, mit wie viel Traffic im GmbH-Konto zu rechnen ist, kann das passende Modell gewählt werden. Für Unternehmen mit vielen Einzelbuchungen kann sich aufgrund der geringen Kosten pro Buchung auch eine Variante mit hoher Grundgebühr lohnen.
Vor- und Nachteile von Geschäftskonten bei Direktbanken und Fintechs
Vorteile
Kostenlose Kontoverwaltung ist oft möglich
Modernes Online-Banking oder per Antrag
Teilweise innovative Tools zur Kontenverwaltung
Nachteil
Manchmal zusätzliche Gebühren für einzelne Transaktionen
Nicht für jedes Unternehmen geeignet
Oftmals gibt es keine oder nur eingeschränkte Möglichkeiten für Bareinzahlungen und -abhebungen
Vor- und Nachteile von Geschäftskonten in Filialbanken
Vorteile
Mögliche persönliche Beratung
Verschiedene Kontomodelle zur Auswahl nach Ihren Bedürfnissen
Umfangreiche Zusatzfunktionen
Geeignet für Unternehmen mit einem großen Bargeldvolumen
Nachteil
Höhere Kosten
Teilkontoeröffnung ist nur in der Filiale möglich
Wie kann ich ein Geschäftskonto für eine GmbH eröffnen?
Die Eröffnung eines Geschäftskontos für eine GmbH muss bei ihrer Gründung erfolgen.
Die Gründung der GmbH läuft wie folgt ab:
Es wird ein Gesellschaftsvertrag geschlossen, in dem der Geschäftszweck beschrieben und alle Rechte und Pflichten der jeweiligen Gesellschafter festgelegt werden. Außerdem werden die Prokuristen und die Geschäftsführer genannt.
Der Gesellschaftsvertrag muss notariell beglaubigt werden.
Die gesetzliche Mindesteinzahlung für das Stammkapital ist auf das Geschäftskonto zu überweisen. Bisher ist es noch einer „GmbH in Gründung“Die
Eine „echte“ GmbH liegt erst mit der Eintragung der GmbH in das Handelsregister vor. Dies erfordert den Nachweis der Einzahlung des Grundkapitals der Gesellschaft.
Um eine GmbH zu gründen, ist es zwingend erforderlich, ein Geschäftskonto für das Unternehmen zu haben. Ohne diese ist keine Einzahlung des Grundkapitals möglich und somit keine Eintragung in das Handelsregister.
Bei Direktbanken und Fintechs wird das Konto oft komplett online eröffnet und manche Filialbanken bieten dies auch an. Auf diese Weise kann in wenigen Minuten das erstellte Konto für die GmbH erstellt werden. Filialbanken, die einem die Kontoeröffnung nur zu einem persönlichen Termin erlauben, eröffnen es jedoch in der Regel sofort, damit das Konto nach dem Termin genutzt werden kann. Der Nachweis hierüber ist unverzüglich nach der Eintragung in das Handelsregister bei der Bank einzureichen.
Fazit
GmbH benötigt ein Geschäftskonto. Die Auswahl ist sehr groß, um für jedes Unternehmen den richtigen Kontoanbieter zu finden. Vor der Kontoeröffnung sollten Sie sich genau überlegen, welche Funktionen und Anforderungen Ihr Geschäftskonto erfüllen muss, um den Geschäftserfolg des Unternehmens besser zu unterstützen. Ein kostenloses Geschäftskonto ist nicht immer die beste Wahl.
